如何挑選你的財務顧問

財富管理在台灣，已經進入百家爭鳴的薄利時代，因此「全員行銷」、「銷售對金融機構而言獲利最高的保單」成為了主要策略，如果是這樣，各位讀者們可以思考一下，對方在意的是手續費(獎金)收入？抑或在意的是你的財務需求？因此，越來越多人尋求獨立的財務顧問給予理財的建議。

財務顧問的角色

客觀、中立、不代表任何銀行、證券、保險等金融機構。

能夠獨立分析您的財務狀況和理財需求，進而給予專屬綜合性的投資理財及配置建議。

光看文字，你可能會覺得起碼要有幾百幾千萬才能請專業的財務顧問協助你，但其實只要確定該顧問的收費模式，任何人都可以尋求財務顧問的協助~

EX：

每個月的收入不高，該如何增加被動性收入？

目前的投資配置是這樣，是否需要做調整？

現在的理財方式，是否可以滿足我未來的退休需求？

看完以上的舉例，你會發現，財務顧問的角色是很親民、並且協助你解決人生中各個階段的財務大小事而存在，而非依據你的資產多寡來服務。

財務顧問給你的價值

客觀中立、獨立意見-

畢竟不代表任何的金融機構，因此也沒有任何銷售商品的壓力及公司內部考核，如此反而能站在您的角度，依照實際財務狀況及理財需求給予建議。

安全、可信賴-

財務顧問是提供您理財及資產配置的建議，不會接觸您的錢，您所有的資金都是在合法的金融機構下運作。

全方位服務-

了解您的財務狀況、風險屬性、理財需求、投資偏好、財務目標，才會具體給予適當的建議，從基礎的風險規劃、投資規劃、財務目標階段性規劃，到進階的資產配置、稅務規劃，都是財務顧問能夠給予的專業建議。

篩選市場訊息-

資訊爆炸的時代，什麼樣的訊息值得關注才是最重要的事情，對於每天接觸大量訊息的財務顧問，篩選大量資訊再提供給客人是基礎的能力，你的顧問會幫你做這件事嗎？

定期追蹤財務規劃執行狀況-

你是否發生過買了理財商品之後，服務人員再也不聞不問，下一次拜訪你的目的是為了再次賣你東西？優質的財務顧問是以一整年為基礎，收一次費用，在這一年內有任何問題，不但可以詢問你的顧問(也就是保固一年的意思)，且顧問必須主動了解你的執行狀況。

哪裡可以找到專業的財務顧問？

在台灣要找到不在金融機構底下執業且有國際專業證照的顧問，不到50人，筆者本身是其中之一；

或是到這個網站中尋找(缺點為不得而知是否不在金融機構內服務，但起碼都是專業且有認證的財務顧問)。

能夠擁有這張國際專業證照的資格者，都是經過長時間的訓練，及多年的金融服務經驗，且受嚴格要求的道德規範，才能夠脫穎而出，若是身邊沒有這樣的財務顧問，這個網站替你做了第一道關卡的篩選，可以好好利用。