護理師除了本業的高壓工作內容，時常需面對來自病患家屬的要求或非理性狀況，這些都帶來了極大的心理負擔，更遑論需時常輪班的生理狀態。
在身心壓力均大的情況下，理財變成了想做、知道要做，但是沒有心力去做的「重要但未必緊急」的事情...日復一日，就成了不得不面對的「重要且緊急」的事情。
儀家利用三個小時的時間打通護理師的理財任督二脈，建立基本的理財觀念及架構，不再讓理財的不確定性持續盤踞心中。
近一兩年，越來越多人對於理財規劃的認知，終於不再只是停留在購買理財商品的階段，而會去思考理財的目標是什麼？目標與實際狀況如何配合才能達成？
理財規劃是一個非常巨大且複雜的工程，因此真正有經驗的財務顧問數量非常稀少，但需要理財的人卻很多的情況下，市場上號稱財務顧問、理財顧問的從業人員便如雨後春筍般地出現，使得素質良莠不齊，甚至其實只是金融機構的銷售人員，並非真正站在客戶的需求面，替客戶著想。
以下案例乃實際諮詢案例，經諮詢者同意匿名公開之諮詢內容：
【諮詢顧問】
CFP 國際認證財務規劃顧問 吳儀家【案例背景】
職業：醫療業@台北家庭狀況：27 歲、未婚，有固定交往對象
【諮詢內容】
【第一次諮詢- 1.5 Hrs】
1. 財務規劃之觀念建立
。緊急預備金觀念
。保險觀念
。財務配置觀念
。人生各階段財務目標
。投資觀念
2. 了解當前之財務狀況
。保險觀念
。財務配置觀念
。人生各階段財務目標
。投資觀念
2. 了解當前之財務狀況
。收入狀況：NTD 60 萬 / 年
。支出狀況：NTD 1.5萬 / 月
。銀行活存：NTD 70 萬
。基金：定期定額 NTD 6,000 元 / 月
。股票：定期定額 NTD 3,000 元 / 月
。保險：防癌險 + 住院醫療險 (已繳納完畢)；六年期儲蓄險 NTD 13,000 / 月
。貸款：無
。其他：不透漏
3. 引導並了解其人生目標有何規劃及想法
。有步入婚姻、生子之打算
。有買房打算
。帶母親每年出國旅行一次
1. 針對其財務狀況給予建議(客戶不願意揭露財務狀況細節表)：
。支出狀況：NTD 1.5萬 / 月
。銀行活存：NTD 70 萬
。基金：定期定額 NTD 6,000 元 / 月
。股票：定期定額 NTD 3,000 元 / 月
。保險：防癌險 + 住院醫療險 (已繳納完畢)；六年期儲蓄險 NTD 13,000 / 月
。貸款：無
。其他：不透漏
3. 引導並了解其人生目標有何規劃及想法
。有步入婚姻、生子之打算
。有買房打算
。帶母親每年出國旅行一次
【第二次諮詢- 1.5 Hrs】
1. 針對其財務狀況給予建議(客戶不願意揭露財務狀況細節表)：
。銀行活存部位可降低：扣除緊急預備金(6-12個月生活費)，其餘部位挪至其他更快能達成財務目標之工具上。
。調整保險現況：過去僅規劃防癌險、住院醫療險，且額度不高，因此建議拉高實支實付保障部分；並建議增加意外險、一次性給付之重大疾病險。過去所規劃之醫療險的理賠範圍在於住院及接受醫療行為之花費，但醫療進步 + 健保虧損問題使得住院天數大幅下降、雜費及自費開支大幅上升，實用性不若以往。 而一次性給付之理賠，只要符合保險公司所承保之疾病及相關定義(各家定義不同，保單條款很重要必須細看)，便會一次性給付承保保額給保戶，保險公司不會管保戶住院幾天、花了多少錢。保險公司錢給了保戶，保戶自行選擇如何運用這筆錢。
2. 討論投資規劃：
。了解其可承擔風險屬性 - 穩健偏保守
。說明市場現況及未來展望
3. 設定投資理財目標：
。短期-房屋頭期款、旅遊基金
。中期-子女教育費用
。長期-退休規劃，達成每個月至少 5 萬元之生活品質
4. 運用工具：
。建議前-基金、台股個股、活存、台灣儲蓄險
。建議後- 台股 ETF、台股個股、活存、海外儲蓄險
【此個案諮詢費用(含後續執行及追蹤)】
▲策略性方案：。NTD 8,000 / 次
。協助執行後續財務更動
。客製化財務規劃報告書乙份
。有任何問題，能在通訊軟體上解決則不收費
〈註：此個案已詢問內容包含：保險、投資、財務試算〉
【諮詢者回饋】
。整體滿意度：五顆星 - 非常滿意。顧問專業度：在整個諮詢當中，我感受到強大的共鳴，可以感受到諮詢者提供的專業知識
。諮詢者理解度：讓我先了解每個投資的物品代表著含義是什麼，可以用白話文解說到我聽得懂
。諮詢者感受：真的很親切，我更可以確定我大致的方向該往哪裡走。真高興與你相遇，是我想要諮詢方式。
警語：本人為 〔CFP 國際認證財務規劃顧問台灣及中國區之持證人〕，所有規劃及建議均遵循一切道德標準要求。為維護隱私，所有個案揭露前均取得諮詢者之同意。以上之案例乃個案，不代表適用於其他家庭或個人，所有規劃均需經過詳細討論及溝通，若自行代入此個案之規劃，本人概不負責。
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