2021.03.30
展望未來，有兩件事情值得關注，第一，邁入四月，美股財報季即將展開；第二，美國總統拜登將在近期提出「基礎建設計畫」及「加稅計畫」。 今天先把重點擺在第二項。 我們都知道，美國的樂觀經濟成長預期，主要來自於印鈔票而致的一連串效應，然而，這些...
由吳儀家發佈於 2021年3月30日 星期二
2021.03.26
有段時間沒碰面的可愛護理師客人，傳了這個困擾給我。 通了電話之後，先處理緊急預備金的問題。由於目前先生每月收入都足以支付家庭開銷，且可愛護理師也準備要回職場工作了，那就先把儲蓄險當成緊急備用金，不需要急著解約或做任何處理。 重頭戲來了，...
由吳儀家發佈於 2021年3月25日 星期四
2021.03.24
今天本來想分享「轉型為收費財務顧問、財務規劃師」這件事的大坑。快打完卻發現，很多東西寫了會擋很多人財路，而且還潑冷水，不能說的東西太多了。 刪刪剪剪剩這些。 每年都有很多人、單位來問我能不能分享一下我是如何經營的，前期我都會很樂意，但是...
由吳儀家發佈於 2021年3月23日 星期二
2021.03.23
SLR 的不確定因素消失＋美國經濟成長＋通膨目前看起來可控，我認為美國公債又會開始得到市場親睞。 而之前借美元去套利新興市場公債的交易則會開始轉向，讓新興市場的股市匯市的投資績效不如過往。 大家要知道，資金若開始緊縮或是往緊縮的方向，就會衝擊新興市場的表現，因此建議大家若要佈局新興市場，可以佈局基本面較好的新興市場國家或地區。 Emma、UBS、BOS、CS 觀點詳細內容，請見本週週報：
由吳儀家發佈於 2021年3月22日 星期一
2021.03.22
＃新興國家開始升息 土耳其 3/18 宣佈一口氣升息 8 碼至19% 巴西 3/17 宣佈升息 3 碼至 2.75%（六年來首度升息） 俄羅斯 3/19宣佈升息 1 碼至...
由吳儀家發佈於 2021年3月21日 星期日
2021.03.16
這週市場關注的重點和前幾週沒什麼改變，市場依然如過去的判斷：漲我們認為會漲的、1.9兆美元的刺激方案通過、美國公債殖利率往上升、葉倫依舊說雖然有通膨但這不是個問題。 至於投資配置，並沒有改變，可以看前幾週的投資週報內容。 這張圖片實在很...
由吳儀家發佈於 2021年3月15日 星期一
2021.03.12
黑石集團創始人 - 彼得.彼得森。 他的自傳《黑石的起點，我的頂點》，曾被巴菲特贊譽：「彼得森的旅程，是一個了不起的故事；他的書，展現了他在商業和生活上坦誠的態度，令人耳目一新。」 在自傳中，彼得森將自己的人生經驗總結為「回望過去，我遇到的機會最後都成了二選一的題目——眼前利益還是長遠利益，而我的選擇都是——長遠利益。」
由吳儀家發佈於 2021年3月11日 星期四
2021.03.11
《送給別人的財產可以拿回來嗎？》 這篇報導，適用民法第416條第一項，即所謂的「防不孝條款」。 但隨著不生不婚的人越來越多，若沒有提早安排，未來這種「麻煩兄弟姐妹」的情形只會多不會少。 而大家也漸漸能接受，即便有子女，「自己顧好自己」...
由吳儀家發佈於 2021年3月10日 星期三
2021.03.08
兩個月前就有提到因應生活回歸正常，過去疫情受害產業會逐漸邁入復甦，資金會開始「水往低處流」，而建議建置屬於「價值型」的投資部位。（不代表我看壞成長類型的長期發展，殖利率上升、基期高是他的利空因素） 從下圖可看到，從二月開始，屬於價值型的金融類、能源類的表現，大幅優於成長型的科技類... #一手資訊先給客人_臉書會晚點才分享上來
由吳儀家發佈於 2021年3月9日 星期二
2021.03.08
《一昧的追求財務自由或許不是好事》 下這個標題，掙扎再三。但在這個到處都在談財務自由的時空背景，我想分享一下我自己為何會「反省」那段財務自由的日子。 去年初從上海回台灣之後，我有至少半年過著很悠閒的生活，所有的開銷都不是問題，薪水照付、...
由吳儀家發佈於 2021年3月7日 星期日
2021.03.05
這個案子表面上是漏報遺產稅而被補稅加罰鍰，實際上是「賭一把心態」。 變更要保人＝贈與、變更要保人＝贈與、變更要保人＝贈與 賭國稅局不知道「已經向保險公司變更要保人」。(賭國稅局不知道你做了贈與) 事實上，國稅局的資料系統裡什麼都有。 ...
由吳儀家發佈於 2021年3月4日 星期四
2021.03.04
往年宣導繳稅的稅局新聞稿大多在四月開始，今年居然三月就已經看到了，當初看到時還以為自己時空錯亂。 而且比起往年更深入的說明「外籍納稅、居住天數」。 看來稅局有感受到今年會有點不一樣，所以提早宣導。 因為疫情關係，今年財政部入庫金額可能會多了些來自於「外籍人士居住滿 183 天」、「有國籍但無戶籍卻住滿 183 天，回來避疫情的長年旅外」的納稅者。
由吳儀家發佈於 2021年3月3日 星期三
2021.03.03
更新：共46 位有緣人在後台關閉前完成。 —————————————————————— 每年都會讓自己做一些有意義的回饋事情。 去年，免費替一個單親爸爸完成規劃，現在依然照著進度在進行；也辦了收費性質的講座，並將所得扣除相關費用全數捐出給慈善基金會。 今年，先小小擴大一下，人數太多我就會即時關閉後台。 這時間點釋出，真的就是看緣分了XD ＃免費給一百字左右的小建議 ＃截止後一份收三千
由吳儀家發佈於 2021年3月3日 星期三
2021.03.02
從上週的股票市場整理表格中可以看到中國市場的回跌幅度居主要資本市場之冠。 面對通膨，中國政府是有經驗的。中國此次相對謹慎，大型船艦無法急轉彎，倒是可以看見中長期趨勢是如何。 長期觀察下來，中國政府會犯錯，但是「進兩步，退一步」，最終仍是前進，但不會停滯不前。 或許跌跌撞撞，但開著一輛載著 14 億人口的全世界第二大經濟體的艦艇，至少中國的問題，中國自行解決，而不是將問題輸出到全世界。
由吳儀家發佈於 2021年3月1日 星期一
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